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연말정산 교육비 공제 세부확인서 준비 방법

연말정산 교육비 공제 세부확인서 준비 방법

연말정산 교육비 공제 세부확인서 준비 방법은 재정적 부담을 줄이는 매우 중요한 과정입니다. 연말정산 교육비 공제를 통해 자녀 교육비의 일부를 세액에서 공제받을 수 있으며, 이는 세금 부담을 경감시켜 도움이 됩니다. 따라서 올바른 서류 준비가 필수적입니다. 그렇다면, 연말정산에 필요한 교육비 공제를 받을 수 있는 서류를 어떻게 준비할 수 있을까요?

세부확인서 준비를 위한 기본 서류

연말정산 교육비 공제 세부확인서 준비를 위해서는 다음의 기본 서류가 필요합니다.

  • 교육비 관련 영수증
  • 자녀 주민등록등본
  • 학교나 학원의 종합소득세 현황
  • 영수증 발행 업체의 사업자등록증 사본
  • 개인정보동의서

이 서류들은 향후 세액 공제를 원활히 진행하는 데 필수적입니다. 영수증은 반드시 해당 학년 또는 학기별로 구분하여 보관해야 하며, 자녀 주민등록등본은 세부확인서에 기재된 정보와 일치해야 합니다.

교육비 공제 대상과 공제 한도

연말정산 교육비 공제는 어린이 및 청소년의 교육을 위한 비용을 포괄적으로 포함합니다. 구체적으로 다음 항목이 교육비 공제의 대상입니다:

  • 유치원 및 초등학교, 중학교, 고등학교 교육비
  • 대학 및 대학원의 등록금
  • 학원 및 보습학습 비용
  • 특별활동, 체험학습 등의 관련 비용
  • 교과서 및 교육용 도서 구입 비용

우리나라에서는 연말정산 교육비 공제가 자녀 1인당 연 최대 300만원까지 가능합니다. 대학원은 300만원 이상의 등록금을 지불하더라도 200만원 한도로 제한됩니다.

교육비 항목 공제 가능 금액 (원) 비고
유치원 및 초중고 교육비 300,000 1인당 한도
대학 교육비 200,000 연 한도
학원비, 보습학습 비용 종합소득세 신고 시 인정 정확한 영수증 필요
교과서 및 교재 구입비 실제 지출액 전액 영수증 필수
특별활동 비용 실제 지출액 전액 야외 학습 포함

서류 제출 및 공제 신청 방법

연말정산 교육비 공제를 받기 위해서는 서류를 아래와 같은 절차에 따라 제출해야 합니다:

  1. 모든 서류를 정리하여 PDF 또는 이미지 파일로 스캔합니다.
  2. 국세청 홈택스에 접속하여 로그인합니다.
  3. 연말정산 간소화 서비스를 클릭합니다.
  4. 교육비 공제 항목에 체크 후 관련 서류를 첨부합니다.
  5. 신청 후 확인하여 문제 없을 시 제출을 완료합니다.

국세청 홈택스에서의 연말정산 교육비 공제 신청은 매우 효율적이며, 필요 서류가 잘 준비되어 있다면 손쉽게 진행할 수 있습니다. 이를 통해 보다 많은 세금 환급을 받을 수 있습니다.

주의 사항과 팁

연말정산 교육비 공제의 혜택을 최대한으로 누리기 위해서는 몇 가지 주의사항이 있습니다.

  • 모든 영수증은 가급적 누락되지 않도록 보관해야 합니다.
  • 학교에서 발행한 증명서는 반드시 원본으로 제출해야 합니다.
  • 부모의 이름으로 발행된 영수증이나 확인서도 제출이 가능하니 참고하시기 바랍니다.
  • 소득기준이 높은 경우 세액 공제를 받을 수 있는 한도가 줄어들 수 있습니다.
  • 전문가의 도움을 받으면 더욱 정확한 공제를 받을 수 있습니다.

마무리

연말정산 교육비 공제를 통해 소중한 자녀의 교육비 부담을 덜 수 있는 방법을 적극 활용해야 합니다. 필요한 세부확인서와 관련 서류를 잘 준비하여 최대한의 세액 공제를 받아 재정적으로 효율적인 연말정산을 진행하시기 바랍니다. 이러한 과정은 가족의 재정 건전성을 높이는 데 큰 도움이 됩니다.

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연말정산 교육비 공제 세부확인서 작성 가이드

연말정산 교육비 공제 세부확인서 작성은 저소득 가구에게 경제적 혜택을 주기 위한 중요한 절차입니다. 교육비 공제를 통해 가정의 경제적 부담을 덜 수 있으며, 이 과정에서 올바른 세부확인서를 작성하는 방법은 필수적입니다. 이번 포스팅에서는 연말정산 교육비 공제를 위한 세부확인서 작성 방법과 유의사항에 대해 구체적으로 설명하겠습니다.

1. 교육비 공제의 기본 이해

연말정산 교육비 공제는 근로자가 자녀 및 본인 계좌로 지급한 교육비에 대해 세액을 공제받을 수 있는 제도입니다. 우리나라에서는 다음과 같은 교육비가 공제를 받을 수 있습니다:

  • 유치원, 초등학교, 중학교, 고등학교 수업료
  • 대학 및 대학원의 등록금
  • 직업훈련 및 평생교육 유료 과정의 수강료
  • 학원 교육비
  • 교재비와 관련된 비용

이러한 항목을 정확하게 기재하여 세부확인서를 작성하면, 공제를 통해 세금을 크게 줄일 수 있는 기회를 얻을 수 있습니다.

2. 세부확인서 작성 방법

연말정산 교육비 공제를 위한 세부확인서를 작성하는 과정은 다음과 같습니다:

  1. 서식 다운로드: 국세청 홈페이지에서 ‘교육비 세부확인서’ 양식을 다운로드하세요.
  2. 필수 정보 입력: 본인의 인적 사항(이름, 주민등록번호, 주소 등)과 자녀 또는 수혜 학생의 정보를 정확하게 기입합니다.
  3. 교육 비용 내역 작성: 지출한 교육비 항목을 세분화하여 기재합니다. 수업료, 교재비, 학원비 등 각각의 항목별로 금액을 기입하세요.
  4. 증빙서류 첨부: 교육비 지출을 증명할 수 있는 영수증이나 통장내역서와 같은 증빙서류를 준비합니다.
  5. 제출: 작성한 세부확인서를 소속 회사에 제출하거나, 직접 세무서에 제출합니다.

특히 유의할 점은, 반드시 모든 금액이 영수증과 증빙서류에 맞아야 하며, 발급된 서류의 보관도 필요합니다. 이는 세무조사 시 근거 자료로 활용될 수 있습니다.

3. 연말정산 교육비 공제의 세액 계산

연말정산에서 교육비 공제를 받을 경우, 해당 금액에 따라 세액이 다르게 적용됩니다. 일반적으로 교육비 공제 한도는 다음과 같이 설정되어 있습니다:

구분 공제 한도(원) 비고
유치원 300,000 자녀 1인당
초·중·고등학교 1,000,000 자녀 1인당
대학 및 대학원 2,500,000 자녀 1인당
학원비 1,500,000 자녀 1인당
기타 1,000,000 직업훈련 등

이 표를 참고하여, 각 항목에 맞는 교육비를 지출한 후, 그 금액에 따라 공제를 신청하세요. 최종적으로 세액이 얼마만큼 줄어드는지를 확인할 수 있습니다.

4. 유의사항 및 참고사항

연말정산 교육비 공제를 받을 때 주의해야 할 사항은 다음과 같습니다:

  • 증빙자료의 완비: 모든 교육비에 대한 영수증이나 통장 내역이 필수적입니다.
  • 공제 한도 초과 여부: 각 항목별 공제 한도를 초과할 경우, 초과분은 공제가 불가능합니다.
  • 자격 요건 확인: 근로자 본인 및 자녀의 자격 요건을 꼼꼼히 확인하세요.
  • 변경사항 반영: 세법 변경이나 정부의 정책에 따라 바뀐 사항을 확인해야 합니다.
  • 전문가의 상담: 필요시 세무사 등의 전문가 상담을 통해 구체적인 조언을 받을 수 있습니다.

이러한 유의사항을 참고하여, 연말정산 교육비 공제의 혜택을 놓치지 않도록 하세요. 합법적인 방법으로 세금을 절감하는 것은 모두에게 중요한 재정 관리 기법입니다.

연말정산 교육비 공제를 통해 세액을 줄이는 것은 가정의 경제적 부담을 더욱 줄이는 데 도움이 됩니다. 세부확인서 작성 가이드를 참고하여 필요한 서류를 잘 준비하고, 교육비 공제를 적극 활용하세요. 앞으로 더욱 경제적이고 효율적인 관리로 우리나라의 경제적 기반을 다질 수 있기를 기대합니다.

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연말정산 교육비 공제

연말정산 교육비 공제 세부확인서 필수 서류 정리

연말정산 교육비 공제는 우리나라의 세금 제도 중 하나로, 교육비를 지출한 근로자에게 세액을 공제받을 수 있는 기회를 제공합니다. 이 공제를 이용하면 세금을 줄일 수 있는 좋은 기회가 되므로, 체계적인 준비가 필수적입니다. 특히, 교육비 공제를 받기 위해서는 여러 가지 서류를 준비해야 하는데, 그 중에서 교육비 공제 세부확인서는 매우 중요한 역할을 합니다.

본 포스팅에서는 연말정산 교육비 공제를 받기 위해 필요한 세부확인서와 필수 서류를 정리하여 여러분이 쉽게 이해할 수 있도록 도와드리겠습니다. 또한, 준비해야 할 서류의 종류와 제출 방법에 대해서도 구체적으로 설명하겠습니다.

연말정산 교육비 공제의 정의와 중요성

연말정산 교육비 공제는 근로자가 자녀 또는 본인이 교육을 받기 위해 지출한 비용을 세액에서 공제받는 제도입니다. 이러한 공제는 교육비 부담을 줄이고, 교육에 대한 투자를 장려하는 목적을 가지고 있습니다.

우리나라의 경우, 교육비 공제를 통해 최대 500,000원까지 세액을 공제받을 수 있습니다. 이는 연말정산 전반에 걸쳐 많은 영향을 미치므로 교육비 지출에 대한 체계적인 관리가 요구됩니다. 특히, 공제를 누리기 위해서는 필요한 서류를 철저히 준비해야 합니다.

필수 서류 목록

연말정산 교육비 공제를 받기 위해서는 다음과 같은 필수 서류를 준비해야 합니다:

  • 교육비 세부확인서: 연말정산 교육비 공제를 위한 핵심 서류입니다.
  • 교육비 지출 증명서: 실제 지출한 교육비용을 증명할 수 있는 서류입니다.
  • 결제 영수증 또는 카드 영수증: 교육비를 결제한 사실을 입증하기 위한 서류입니다.
  • 자녀의 재학증명서: 자녀의 교육비의 경우, 재학을 증명하는 서류가 필요합니다.
  • 세액 공제신청서: 교육비 공제를 신청하기 위한 양식으로, 정확히 작성해야 합니다.

교육비 세부확인서의 중요성

교육비 세부확인서는 연말정산 교육비 공제를 받기 위해 굉장히 중요한 서류입니다. 세부확인서는 교육비 지출 내역을 상세히 기재한 서류로, 이것이 없으면 공제를 받을 수 없습니다. 따라서 정확하고 상세하게 작성해야 하며, 다음과 같은 정보가 포함되어야 합니다:

  1. 교육기관의 명칭 및 주소
  2. 교육비 지출 내역
  3. 교육기간
  4. 교육생의 성명 및 주민등록번호
  5. 발급일자 및 발급기관의 확인 서명

이러한 정보가 빠짐없이 기재되어야 연말정산 교육비 공제를 원활히 진행할 수 있습니다. 만약 이 세부확인서가 없거나 정보가 불완전하면, 세금 공제를 받지 못할 수 있으니 주의해야 합니다.

서류 제출 방법

연말정산 교육비 공제를 위한 서류 제출 방법은 다음과 같습니다:

  • 서류는 전자세금계산서 형태로 제출 가능하며, 국세청의 홈택스를 통해 전송할 수 있습니다.
  • 직장 내에서 인사팀에 직접 제출하는 경우도 많으며, 이 때는 서류 목록을 체크하여 누락된 서류가 없는지 확인해야 합니다.
  • 마감일을 반드시 지켜야 하며, 일반적으로 매년 1월 15일 이전까지 제출해야 합니다.
  • 온라인 제출이 불가피한 경우, 우편으로 제출해야 할 수 있으며, 이 경우 접수증을 챙기는 것이 중요합니다.
  • 서류 제출 후에는 세무서에 문의하여 상태를 확인하는 것도 좋은 방법입니다.

기타 유의사항

연말정산 교육비 공제를 진행할 때 유의해야 할 사항은 다음과 같습니다:

  • 서류의 모든 정보는 사실과 일치해야 하며, 거짓 정보 기재 시 문제가 발생할 수 있습니다.
  • 교육비 지출의 경우, 본인 또는 자녀의 교육비만 해당됩니다.
  • 필요한 서류는 미리 준비하여 마감일 전에 충분한 여유를 두고 제출하는 것이 좋습니다.
  • 지원하는 교육비 항목은 다양하므로 정부의 교육비 공제 가이드라인을 참고하는 것이 중요합니다.
  • 전문 세무사와 상담하여 공제를 최적화할 방법도 고려해볼 수 있습니다.
구분 공제 대상 최대 공제액 (원) 필요 서류 비고
유치원 교육비 모든 유치원 300,000 영수증, 세부확인서 PC방 제외
초중고 교육비 공립 및 사립 학교 500,000 재학증명서, 영수증 장학금등 공제 제외
대학 교육비 4년제 대학, 전문대 500,000 등록증, 영수증 다양한 조건 고려
학원 교육비 전문 학원 400,000 영수증, 세부확인서 조건별 변동 가능
기타 온라인 강의 등 정부 사이트 확인 결제증명서 서류 확인 필수

결론적으로, 연말정산 교육비 공제는 우리나라 근로자들에게 매우 유리한 세금 제도로, 올바르게 준비하고 활용하면 상당한 세액 절감을 기대할 수 있습니다.

필수 서류인 교육비 세부확인서를 포함하여 모든 서류를 정확히 준비하고 제출하는 것이 중요합니다. 매년 정해진 마감일을 놓치지 않는다면, 교육비 공제를 통해 세금 부담을 줄여 보다 큰 경제적 이익을 누릴 수 있습니다.

이 포스팅이 연말정산 준비에 유용한 정보가 되기를 바라며, 관련 서류 준비에 있어 궁금한 점은 언제든지 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.

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연말정산 교육비 공제

연말정산 교육비 공제 세부확인서 자주 묻는 질문

연말정산 교육비 공제 세부확인서는 부모가 자녀의 교육비 지출에 대한 세금 환급을 받을 수 있도록 도와주는 중요한 문서입니다. 이 문서는 교육비 공제를 받을 수 있는 항목들의 구체적인 내용을 담고 있어, 많은 사람들이 이에 대한 이해를 필요로 합니다. 특히, 교육비 공제에 대한 규정은 해마다 업데이트되기 때문에, 정확한 정보가 중요합니다.

1. 교육비 공제란 무엇인가?

교육비 공제는 근로자가 지출한 교육비에 대해 세액을 직접 공제받는 제도입니다. 이 제도를 통해 부모는 자녀의 교육에 소요된 비용을 연말정산 시 세금에서 차감받을 수 있습니다. 교육비 공제 항목에는 다음과 같은 비용이 포함됩니다:

  • 유치원 및 초중고 교육비
  • 대학교 및 전문대학 교육비
  • 학원비 및 과외비
  • 온라인 교육비
  • 특수학교나 대안학교의 교육비

2. 세부확인서 발급 방법

연말정산 교육비 공제 세부확인서는 해당 교육 기관이나 학원에서 발급받을 수 있습니다. 이 문서는 교육비 지출을 증명하는 데 쓰이며, 교육비 세액 공제를 받기 위해서는 반드시 필요합니다.

발급 과정은 비교적 간단하며, 대부분의 경우 다음 단계를 따릅니다:

  1. 해당 교육기관에 접속하여 확인서를 요청합니다.
  2. 취합된 교육비 지출 내역을 확인합니다.
  3. 필요한 서류 양식을 작성하고 제출합니다.
  4. 기관 측에서 확인서를 발급합니다.
  5. 발급된 확인서를 보관하고 연말정산에 활용합니다.

3. 공제 받을 수 있는 금액 한도는?

우리나라의 세법에서는 교육비 공제의 한도가 명시되어 있습니다. 기본적으로 자녀 한 명당 최대 300만 원까지의 교육비에 대한 공제를 받을 수 있으며, 직장인의 세율에 따라 다를 수 있습니다.

공제 한도 외에도 교육비 항목별로 상이한 공제 적용률이 있으므로, 다음과 같은 구성에 주의해야 합니다:

  • 유치원 및 초중고: 15% 공제
  • 대학교: 25% 공제
  • 학원비 및 과외: 20% 공제
  • 온라인 교육: 15% 공제
  • 특수학교: 최대 300만 원까지 공제

4. 필요 서류는 무엇인가?

연말정산에 필요한 서류는 크게 두 가지로 나눌 수 있습니다. 첫째, 교육비 지출을 증명할 수 있는 세부확인서가 필요합니다. 둘째, 지출이 있었음을 증명할 수 있는 영수증 등이 포함됩니다.

구체적으로 필요한 서류는 다음과 같습니다:

  1. 연말정산 교육비 공제 세부확인서
  2. 지출 내역이 명시된 영수증
  3. 재학증명서(대학교 및 전문대학의 경우)
  4. 해당 교육기관의 연락처 및 사업자등록증 사본
  5. 근로소득원천징수영수증

5. 자주 묻는 질문

연말정산 교육비 공제와 관련하여 자주 묻는 질문은 다음과 같습니다:

번호 질문 답변
1 가족의 교육비를 합산해 공제받을 수 있나요? 예, 부모와 자녀의 교육비를 합산해 공제받을 수 있습니다.
2 공제 적격 기준이 어떻게 되나요? 정규 교육과정에 따른 교육비가 공제 가능하며, 외부 학원의 경우 등록증이 필요합니다.
3 세부확인서를 발급받는데 비용이 발생하나요? 대부분의 교육기관에서 세부확인서 발급은 무료이나, 특정 기관에서는 소정의 수수료가 발생할 수 있습니다.
4 온라인 교육비는 포함되나요? 예, 온라인 교육도 교육비 공제 항목에 포함됩니다.
5 부모가 아닌 조부모의 교육비도 공제 가능한가요? 조부모가 교육비를 지출한 경우도 조건을 충족하면 가능할 수 있습니다.

연말정산 교육비 공제는 가족의 세금 부담을 줄이는 중요한 방법입니다. 각 항목별로 세부확인서를 제대로 준비하고, 공제 가능한 금액과 한도를 잘 알고 있어야 합니다.

결론적으로, 연말정산 교육비 공제를 통해 경제적인 이익을 극대화할 수 있습니다. 필요한 서류와 절차를 충분히 이해하고 간소화하여 세금 환급을 최대한 활용하시기 바랍니다. 더불어 제도에 대한 세부 확인과 업데이트된 정보를 놓치지 않아야 합니다. 이러한 정보는 우리의 재정 관리에 큰 도움이 될 것입니다.

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연말정산 교육비 공제

연말정산 교육비 공제 세부확인서 준비 시 유의사항

연말정산 교육비 공제 세부확인서 준비 시 유의사항은 매우 중요합니다. 매년 많은 근로자들이 교육비 공제를 통해 세금을 절감하고 있습니다. 하지만, 공제를 받으려면 필요한 서류를 정확히 준비하는 것이 필수적입니다. 아래에서는 우리나라에서 연말정산 교육비 공제를 준비하는 과정에서 유의해야 할 사항들을 상세히 설명하겠습니다.

신용카드 사용 내역 확인

교육비 공제를 받기 위해서는 신용카드로 결제한 내역이 중요합니다. 카드사에서 제공하는 사용 내역을 통해 교육비 지출 내역을 확인해야 합니다. 아래는 신용카드 사용 내역을 확인할 때 유의해야 할 점입니다:

  • 신용카드 명세서에서 교육비 항목이 정확히 기재되어 있는지 확인합니다.
  • 연도별로 정리된 명세서를 통해 누락된 항목이 없는지 체크합니다.
  • 정확한 금액이 확인되어야 하며, 잘못된 금액이 기재되면 수정 요청이 필요합니다.
  • 신용카드 사용이 교육비와 관련된 것이어야 하며, 부적합한 항목은 제외됩니다.
  • 카드 결제일자와 교육 기간이 일치해야 공제가 인정됩니다.

영수증 및 세부확인서 준비

연말정산 교육비 공제를 신청하기 위해서는 영수증과 세부확인서가 필요합니다. 이 서류들은 교육비 지출을 증명하는 주요 문서입니다. 다음은 영수증 및 세부확인서를 준비하는 방법입니다:

  1. 교육비와 관련된 모든 영수증을 잘 보관합니다.
  2. 영수증의 날짜, 금액, 거래처가 올바르게 기재되어 있는지 확인합니다.
  3. 필요한 경우, 교육기관에 세부확인서를 요청하여 제출합니다.
  4. 세부확인서에는 교육과정명, 이수기간, 교육비 총액 등이 명시되어야 합니다.
  5. 세부확인서를 카카오톡이나 이메일로 받을 수 있는지 여부를 사전에 체크합니다.

교육비 공제 대상 확인

우리나라에서 연말정산 교육비 공제를 받을 수 있는 대상을 사전에 확인해야 합니다. 교육비 공제는 특정 조건을 갖춘 지출에 대해서만 가능하므로, 아래와 같이 확인해보아야 합니다:

  • 대학 및 대학원, 학원 등 공식 교육기관에서 이수한 교육비만 인정됩니다.
  • 자녀의 학비뿐만 아니라 자신의 평생교육비도 공제 대상에 포함됩니다.
  • 유치원, 초등학교, 중학교, 고등학교에서 발생한 교육비도 포함됩니다.
  • 단기 교육 프로그램 및 자격증 취득을 위한 수업료도 인정될 수 있습니다.
  • 해외 유학비의 경우, 일정 기준을 충족해야 인정됩니다.

세액 공제의 한도 및 적용 기준

연말정산 교육비 공제의 세액은 일정한 한도가 존재합니다. 아래 표를 통해 이를 정리하겠습니다.

공제 대상 공제 한도(원) 신청 가능 조건
대학 및 대학원 500,000 학위과정 이수이므로 영수증 필요
초중고 및 유아 교육비 300,000 정규 교육기관 등록 필요
평생교육과정 200,000 공식 인정 교육으로 성과 증명 필요
직업훈련비 300,000 공인된 기관에서 수료증 제출 필수
기타 100,000 대상 확인 후 증빙 자료 제출 필요

제출 시기 및 방법

마지막으로 연말정산 교육비 공제에 필요한 서류는 지정된 기한 내에 제출해야 합니다. 일반적으로, 연말정산에 필요한 서류는 1월 말까지 제출해야 하며, 제출 방법은 다음과 같습니다:

  • 근무하는 회사의 인사팀이나 세무담당자에게 직접 제출합니다.
  • 온라인으로 전자파일을 첨부해 제출할 수도 있습니다.
  • 일정 기간 내에 서류를 제출하지 않으면 세액 공제 혜택을 누릴 수 없습니다.
  • 공부 및 가족 구성원에 따라 추가 서류가 필요할 수 있으니 사전에 확인이 필수입니다.
  • 서류 준비를 빠짐없이 진행하여 연말정산 과정에서 추가 세금을 납부하는 일이 없도록 해야 합니다.

연말정산 교육비 공제는 근로자에게 실질적인 세금 절감 혜택을 제공하는 중요한 제도입니다.

정확한 서류 준비와 이를 통한 공제 절차가 잘 이루어져야만 필요한 세금 혜택을 제대로 누릴 수 있습니다. 따라서, 유의해야 할 사항들을 잘 숙지하고 실수 없이 준비하는 것이 중요합니다.

이상으로 연말정산 교육비 공제 세부확인서 준비 시 유의사항에 대해 살펴보았습니다. 이를 바탕으로 세액 공제 혜택을 최대한으로 활용하여 여러분의 세금 부담을 줄이는 데 도움이 되기를 바랍니다.

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연말정산 교육비 공제